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蒙阴农商行桃墟支行多措并举做好反洗钱工作

来源:    发布时间:2020-11-02 16:53:00

 

  “您好,请提供身份证件。”

  “开个卡还需要带身份证啊?”

  “您好,不好意思,这个开卡业务必须提供身份证原件,必须本人办理。”

  “我家属在家看孩子,来不了,你麻利滴给办理一下吧!”

  这些场几乎每天都出现在我们的柜台前,在每个营业网点,一天总能碰到一两个客户在办理开户或者大额业务时,以各种理由要求我们的员工在不提供身份证或者本人不能前来的情况下给与办理业务的客户,这就要求我们的员工要认真做好客户的身份识别工作。这些看似普通的现象警示着我们,反洗钱风险不是遥不可及,它就在我们身边。一个微小的疏忽可以使犯罪分子有机可乘,同样,咱多一句询问也可以使犯罪分子落荒而逃。

  提高风险意识,从身边小事做起,从每天的工作做起,筑牢反洗钱工作的额“第一道防线”,是我们每一位金融系统员工的职责所在,更是我们作为一名银行前台柜员的必须职责。牢固树立反洗钱风险意识,营造防范洗钱风险的工作氛围。加大反洗钱工作的宣传力度,建立可疑客户风险提示机制,充分利用内部网站、微信等的宣传手段,做好反洗钱工作信息宣传,经验分享,使每一名员工都参与到反洗钱工作中。

  认真学习反洗钱规章制度,牢固树立反洗钱工作基石。加强反洗钱内部控制制度建设,按照最新反洗钱监管政策及时更新内控制度是反洗钱工作正常开展的基础。每一名员工应不断学习规章制度,更新知识储备,按照最新的制度要求规范反洗钱工作流程,提高反洗钱工作能力。

  加强银行账户开户管理,落实好客户身份识别制度。加强银行账户开户管理是预防洗钱用于转移非法资金的第一道防线。在开户时要严格遵守上门核实制度,仔细观察客户的言行举止,多渠道核实,充分利用核心系统,“国家企业信用信息公示系统”等外围辅助系统,确保客户身份资料完整、真实、有效。详细询问客户证件信息,身份信息,开户用途等,了解客户联系方式,居住地址及职业,明确客户的开户意愿,切实防范虚假开户行为。严格按照客户身份识别制度的要求做好客户识别工作。

  严格执行大额交易和可疑交易报告制度,规范反洗钱上报工作。对系统筛选出的大额及可疑交易高度重视,仔细甄别,深入分析,对资金交易的合法、合理性做出准确判断,在核实客户交易目的、资金用途的前提下尽快处理,做到处理正确、操作规范、报送及时。同时,及时了解客户的真实情况,并按照规定调整客户的风险等级,对风险等级为高的客户高度重视,持续关注。每一名员工都要从细节着手,从小事做起,第一时间发现问题,上报问题,用实际行动做好反洗钱工作。

 

来源: 编辑:丁立国

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